炒外汇一些基础知识和技巧
  1、外汇的含义和分类

  •外汇的含义:(foreign exchange 即FX国外汇兑) 广义:就是指可以用来清偿国际债权、债务的支付工具或支付手段。

  狭义:就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。

  •公司外汇交易的外汇含义:杠杆式(保证金)外汇

  2、汇率和标价

  •汇率:又称汇价,指一国货币以另一国货币表示的价格,或者说是两国货币间的比价。如: 1欧元兑换 1.2155美元。

  •汇率表示方法:在外汇市场,汇率是以五位数字来显示的。 如:欧元EUR 1.2155;英镑GBP1.8125;日元JPY 110.75。

  •汇率最小变化:汇率的最小变化单位为一点,即最后一位数的一个数字变化。如:欧元EUR 0.0001;日元JPY 0.01。

  •买人价和卖出价:如GBP1.8050/1.8055,EUR1.2080/1.2085

  1.8050(1.2080)--银行买价--市场卖价, 1.8055(1.2085)--银行卖价--市场买价

  •基准货币:美元

  点差:市场买价和市场卖价间的差额。如:英镑1.8025/30,点差为5点

  客户每手货币的盈亏状况是随着市场变动实时计算出来的,客户无需自行计算盈亏。

  4、主要币种介绍

  •美元(USD) 国际储备货币、国际结算工具(4.0%)

  •欧元(EUR) 德国、法国、荷兰、英国、比利时、希腊、

  西班牙、卢森堡、奥地利、意大利、丹麦、葡萄牙、瑞典

  (2%交易量最大40%报价货币)

  •英镑(GBP)最活跃的货币( 4.5% 报价货币)

  •澳元(AUD)农业牧业国,受疯牛病影响(5.25%商品货币)

  •日元(JPY) 进出口、地震影响,央行干预(报价货币)

  •瑞朗(CHF) 中立国政治经济稳定,避险货币(报价货币)

  •加元(CAD)农业国美国的后花园(商品货币)

  6、货币基本知识

  例如:欧元/美圆的报价显示为EUR/USD,美圆/日圆报价显示为USD/JPY

  英镑/美圆的报价显示为GBP/USD,美圆/加元报价显示为USD/CAD

  澳元/美圆的报价显示为AUD/USD,美圆/瑞朗报价显示为USD/CHF

  纽币/美圆的报价显示为NZD/USD

  7、世界主要外汇交易时间和市场

  •世界主要外汇交易市场开盘时间:

  新西兰:5:00 悉尼:7:00 东京:8:00

  新加坡:9:00 香港:9:00 巴黎:14:30

  法兰克福:15:30 伦敦:16:30 纽约:20:30

  外汇市场的最佳交易时间(北京时间)

  早上

  5--13点行情一般极其清淡

  这是由于亚洲市场的推动力量较小所为,一般的震荡幅度在30点之内.没有明显的方向.多为调整和回调行情.一般与当天的方向走势相反,如当天走势上涨则这段时间多为小幅度震荡的下跌.

  午间

  13--18点为欧洲上午市场,15点后一般有一次行情.

  欧洲开始交易及资金都会增加,且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布.一般震荡在40--80点左右.

  傍晚

  18--20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨,较为清淡.

  20--24点为欧洲的下午盘和美洲市场的上午盘,这段时间是行情波动最大的时候,也是资金量和参与人数最多的行情.一般是80点以上的行情.

  24点后到清晨为美国的下午盘,一般此时已走出了较大的行情,这段时间多为对前面行情的技术调整

  建议时间:15:30---18:30 20:30---23:00

  •主要市场:伦敦、纽约、法兰克福、东京、新加坡、香港、苏黎士等

  8、外汇市场的主要参与者

  •外汇市场的主要参与者有:

  1、中央银行(是管理结构不以赢利为目的,制定和执行金融政策)

  2、商业银行(主要考虑赢利和安全,以赢利和避险为目的)

  3、外汇经纪商和对冲基金(金融服务商、投资商)

  4、图表技术投机者(以投机汇率的差额为目的,外汇投资主体)

  5、公司和企业(避免贸易和融资过程中的汇率风险)

  6、高财富的个人客户(私募基金理财或个人理财)

  9、外汇保证金交易介绍

  在各种投资中,外汇保证金是最公平、最透明和最吸引人的投资方式。保证金交易就是投资者以银行、造市商或经纪商提供的融资来进行外汇交易。各保证金交易商提供的保证金融资比例不同,通常为10-200倍,融资比例越大,客户需付出的资本金就越少。例如保证金融资比例为100倍,最低的保证金要求是1%,投资者只要1000美元,就可进行高达100,000美元的外汇交易,充分利用了以小搏大的杠杆效用。除了资金放大之外,外汇保证金投资最吸引人的特色是可以双向操作,您可以在货币上升时买入(做多)获利,也可以在货币下跌时卖出(做空)获利,而不必受到所谓的熊市中无法赚钱限制。

  各个货币组合之间因为政治经济等原因变化,有时差距极为巨大。投资者可以通过买入或卖出获利,交易可以根据市场情况随时下达,极为灵活,即使方向看错,立即止损反手,获利仍然可观,所有交易瞬间完成。因此,外汇保证金可谓是最灵活可靠的投资方式。

  10、做外汇的优势

  •双向买卖,可买空卖空,投资成本轻(3-5%)

  •成交量大日交投2万亿美金,资金流动性强

  •24小时全球性交易,交易方式公平、公正

  •T+0交易,买卖可随时进行,交易瞬间完成

  •风险可控(设止损),不会因没有买、卖家承接遭受巨大损失

  •投资目标是国家经济而不是公司业绩,不存在大户、庄家操控

  •分析走势资料多,若有突发消息,客户可获得第一手数据资料

  •经纪人或经纪商在买卖过程中,不可能作出欺诈行为

  •货币组合相对单一,利息每天回报率高

  •工业大国不会出现巨幅贬值

  •投资收益无须交税

  二、个人投资外汇的准备

  风险管理

  •1、我能承受多大风险?

  •2、我最多要赚多少?

  •3、最多能亏多少?

  •4、目前市场情况如何?很动荡或是平静?

  •5、我做这个仓位的逻辑及形势背景是什么?

  •6、你的技术分析在哪里?

  几种不该有的心态

  •赌博心理

  •犹豫不决

  •贪得无厌

  •怨天尤人

  •过于迷信某一工具软件(要灵活运用)

  外汇投资基本策略

  做投资,不论做什么产品,基本策略是一样的,外汇也如此:

  1.用闲余资金投资。否则心理处于下风,在决策时难以保持客观、冷静的 态度。

  2.知己知彼。了解自己的性格,容易冲动或情绪化倾向严重的不适合这个市场。

  3.正视市场,摒弃幻想 。把感情和交易分开。

  4.切勿过量交易。过量交易容易导致巨亏,从而影响心态和做单计划。

  5.勿轻率改变主意。预先定下入市价位和止损位,勿因眼前的涨跌而轻易改变。

  6.作出适当的暂停买卖。格言:当太靠近森林时,你 甚至看不到眼前的 树。

  7.切勿盲目做单。不能在任何价位入市,盲目做单只会招致更大的损失。

  8.拒绝他人的意见。别人的意见只是参考,自己的想法才是买卖的决定。

  9.当不肯定时,暂抱观望。并不是每天入市买卖,成功的投资者等机会。

  10.当机立断,切勿犹豫不决。

  11.忘记过去的价位。不因价低而买进,也不要因价高而沽空。

  12. 忍耐也是投资。如果有一个好价位入市,我们应该赚取最大利润。

  13.订下止损位置。

  投资注意要点

  1、升势不沽,跌势不揸。

  2、入市前设定目标价位及止损位,做错方向要止损,做对方向不轻易平仓。场外计划,场内做单,不要心存侥幸。

  3、不加死码,加活码,注意获利回吐。

  4、短中长(MACD)同向可出手。

  5、RSI在0-20不沽80-100不揸。

  6、资金分配(10000美元为例,1手中长线1手短线,且忌满仓,一定要设止损。外汇30%算满仓)。

  7、价位波动小(20点内)不做单。

  8、有不祥预感不做单。

  9、不要轻易改变初始仓单计划,要相信自己。

  10、重要数据公布前空仓。

  三、外汇的基本面分析与操作

  一个经济数据很难准确给出投资者一个可靠的交易机会,但它能给出一个影响市场的趋向。通常所说的经济数据是指西方发达工业国家定期公布的反应一国经济发展各个方面的经济指标。尽管西方各国的经济数据都会影响本国货币的走势,但是国际投资者最关注的还是美国经济数据的情况。

  1、国内基本经济因素

  •国际收支:资本项目(股票、债券、证券等)和

  经常项目(经常帐和贸易帐)--商品和劳务

  •国际资本流动(资金进出)

  •利率政策、市场预期

  •实际利率与名义利率

  •经济增长状况:

  物价、利率、利润率、劳动生产率、进出口倾向

  美国主要经济数据公布时间表

  经济项目 发布时间 公布日期 负责部门

  采购经理指数 22:00 月初 ISM

  营建支出 22:00 月初 商务部

  汽车销售指数 22:00 月初 商务部

  工厂订单 22:00 月底或月初 商务部

  新屋开工率 22:00 月16-19日之前 商务部

  零售指数 22:30 月中 商务部

  国内生产总值 22:00 每月第三周 商务部

  贸易盈亏 22:00 月中 商务部

  个人所得 22:00 每月17-20日之前 商务部

  领先指标 22:30 每月最后一个工作日 商务部

  失业率 20:30 每月第一个周五 劳工部

  非农就业数据 20:30 每月第一个周五 商务部

  生产物价指数(PPI) 20:30 每月第二个周五 劳工部

  消费物价指数(CPI) 20:30 每月20-25日之间 劳工部

  消费信贷 不定 每月第五个工作日 联邦储备银行

  工业生产指数 20:30 每月15日 联邦储备银行

  财政预算 02:00 月底 财政部

  判断汇率走势的基本经验

  •紧盯市场热点(一定时间内的市场焦点)

  •经济数据分析特点:前值、预期、实际

  •注意经济数据的统计和综合分析

  •2、宏观经济调整与中央银行干预

  •财政政策及其调整:

  政府收入和政府支出

  •货币政策及其调整:

  再贴现、法定准备金率、公开市场业务

  •央行干预:

  货币政策、利率政策、直接干预 间接干预

  3、突发政治事件与 新闻因素

  •政府换届、国内战争(周边战争)、国家大选、边界、民族冲突、恐怖袭击

  •罢工、政府高官丑闻、自然灾害、经济制裁、经济发展中的问题

  •四、外汇的技术面分析与操作

  3、技术分析三原则

  一、长期形态比短期形态更重要

  根本原理在于长期趁势比短期趁势更值得重视,更容易把握。

  二、位置比形态重要

  技术分析中有无数的法则,但无论是判断走势反转的规律还是判断走势延续的规律,如果不考虑汇价所处的位置,那么这些法则就变得没有实战意义了。

  三、市场方向比位置重要

  汇价的高低不重要,汇价的趁势才是最重要的。

  K线分析三原则:

  1、长期K线组合形态比短期K线组合形态更有意义。

  2、 K线组合所处的位置比K线组合形态更有重要。

  3、实际分析时要结合市场方向分析K线。

  4、技术走势图上的支持位和阻力

  外汇交易中的支撑位和阻力位:

  1、找密集成交区,就是盘整区间,多空双方分歧最多的地方

  2、找前期的头或底,重要程度与时间长短、价位高低成正比关系

  3、找黄金分割位,菲波纳奇(0.382、0.5、0.618)数列

  4、找对称关系

  •5、心理关口

  1、历史前期的头部或者底部

  2、整数位心理关口

  如:英镑的1.8000;日元的110.00等

  6、市场定单

  •1、在某个价位有很多的买盘单和卖盘单

  •2、在某个价位有很多的止损单•

  1.每次入市买卖,损失不应超过买卖资本的十分之一.

  2.永远设下止损位.

  3.永不过量买卖.

  4.永不让所持仓盘转赢为亏.

  5.永不逆市操作.

  6.有怀疑,即平仓离场.

  7.只在活跃的市场买卖.

  8.永不限价出入市,要在市场中买卖.

  9.无正当理由,勿将所持仓盘平仓,可用止盈位保障所得利润.

  10.在市场连战皆胜后,可将部分利润提取,以备急时之需.

  11.买卖招损失时,切忌加码.

  12.不要因不耐烦而入市,也不要因不耐烦而平仓.

  13.切戒肯输不肯赢.

  14.入市时落下的止损位,不宜胡乱取消.

  15.做多错多,入市要等待时机,不宜炒卖过多.

  16.揸沽自如,不应只做单边.

  17.不要因价位过低而吸纳,也不要因价位高而沽空.

  18.避免在不适当的时候金字塔加码.

  19.永不对冲.

  20.若无适当理由,避免胡乱更改所持仓盘的买卖策略.

  外汇交易技巧

  外汇交易中的支撑位和阻力位:

  1、找密集成交区,就是盘整区间,多空双方分歧最多的地方

  2、找前期的头或底,重要程度与时间长短、价位高低成正比关系

  3、找黄金分割位,菲波纳奇(0.382、0.5、0.618)数列

  4、找对称关系

  交易技巧:

  1、在密集成交区上线(下线)抛空(买入),突破后(跌破)后止损并追买(追卖)

  2、在前期的头部(底部)抛出(买入),突破(跌破)后止损并追买(追卖)

  3、计算上升(下跌)走势的黄金分割价位,在回调(反弹)过程中的0.5和0.618处买入(卖出)

  4、在整数价位之上(之下)买入(卖出)